КБ «МБК» и АКБ «Онлайн Банк»проводили высокорискованную кредитную политику и не создавали адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам, пояснили в Банке России. Обе кредитные организации были вовлечены в осуществление сомнительных операций, связанных с выводом клиентами банков за рубеж средств в значительных объемах.
ИКБ «МЕСЕД» также проводил высокорискованную кредитную политику. Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
По величине активов в банковской системе Российской Федерации КБ «МБК», ИКБ «МЕСЕД» и АКБ Онлайн Банк» занимали 649, 718 и 781 места соответственно.