В регуляторе отметили, что основная задача — сохранить эффективность уже действующего механизма разблокировки счетов и исключения клиентов из «чёрных списков». Сейчас заявление на реабилитацию рассматривается сначала десять рабочих дней внутри кредитной организации, а затем еще двадцать рабочих дней — в межведомственной комиссии при Банке России.
«Для бизнеса каждый день простоя может нести колоссальные убытки, а физлицам могут начисляться пени и штрафы за просрочку платежей. Время рассмотрения запроса на разблокировку операции или опротестование отказа в заключении договора следует сократить в два раза — до пятнадцати рабочих дней», — заявили в БКС Банке.
По «антиотмывочному» закону, банки обязаны проверять клиентов и блокировать подозрительные операции. Контролю подлежат, в частности, все транзакции свыше 600 тысяч рублей, сделки с недвижимостью более чем на 3 млн, а также поступления из-за границы, превышающие 100 тысяч рублей.
