По информации ЦБ, «Регнум» проводил высокорискованную кредитную политику, размещая средства в низкокачественные активы. Адекватная оценка принимаемых рисков и достоверное отражение стоимости активов банка привели к полной утрате его капитала. Необходимых резервов на возможные потери у банка не было. Кроме того, банк был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций и предоставлял в ЦБ недостоверную отчетность.
Руководство «Миллениум банка» при неудовлетворительном качестве активов неадекватно оценивало принятые кредитные риски. Надлежащая оценка выявила утрату капитала банка. Кроме того, в связи с потерей ликвидности организация своевременно не исполняла обязательства перед кредиторами.
Оба банка являются участниками системы страхования вкладов.
