Согласно документу, теперь, если у физлица есть возможность вести расчеты в иностранной валюте через свой банк, он это должен делать через него. При этом при обмене валют человек должен предъявить справку с места работы или налоговую декларацию по форме 2-НДФЛ.
Банкам предлагается пройти новое лицензирование и закупить оборудование по идентификации гражданина. Такая мера уже может отсечь больше половины обменников, так как для них это нерентабельно. Оставшимся обменникам может быть предложено при каждом расчете подавать справку-отчет в Центробанк.
Если регулятор выяснит, что у гражданина на момент обмена имелась банковская карта, ему придется заплатить штраф.
