3,4% «Сахадаймондбанка», лишенного лицензии 30 сентября 2010 года, принадлежало министерству имущественных отношений Республики Саха (Якутия), 44% - Пахомовой и Гайовишиной. Пахомова возглавляла московский филиал кредитной организации, кроме того, она – бывший депутат Госсобрания республики. Mестным филиалом банка руководил брат бывшего президента Якутии Егор Максимов. В кредитной организации был открыт счет Комитета по драгоценным металлам и драгоценным камням Республики Саха(Якутия).
"Сахадаймондбанк" также известен тем, что пытался оспорить решение ЦБ об отзыве лицензии в арбитражных судах Москвы. Впрочем, все инстанции, включая Высший арбитражный суд, оставили решение в силе, разбирательства по этому поводу завершились в сентябре 2011 года.
ЦБ лишил лицензии "Сахадаймондбанк" 30 сентября 2010 года. Поводом для этого стало неоднократное неисполнение им банковского и нарушение антиотмывочного законодательства. При этом банк проводил высокорискованную кредитную политику, не создавал адекватных резервов на возможные потери по ссудной задолженности, допускал нарушения сроков предоставления отчетности в ЦБ и не соблюдал порядок ведения бухгалтерского учета.
Кроме того, кредитная организация своевременно не исполняла требования кредиторов по денежным обязательствам, включая требования по вступившим в силу решениям суда. Банк был признан банкротом 9 марта 2011 года. Обязательства кредитной организации конкурсный управляющий оценил почти в 490 млн рублей. А в реестр были включены требования на 465 млн рублей.
АСВ в ходе проверки Сахадаймондбанка выявило факты преднамеренного банкротства, а также хищения денежных средств. По мнению агентства, в этих нарушениях виновно руководство кредитной организации – Пахомова и Гайовишина.
«В ходе проведенной нами проверки обстоятельств банкротства Cахадаймондбанка было установлено, что ухудшение его финансового положения и возникновение признака банкротства произошли в результате совершенных c подачи Пахомовой и Гайовишиной сделок, - пояснили в АСВ. - Среди них – замещение ликвидных активов банка на ссудную задолженность технических юрлиц и организаций-банкротов, а также операции по ненадлежащему списанию с баланса кредитной организации ценных бумаг. Все документы на совершение сделок были подписаны Пахомовой и Гайовишиной».
В АСВ указали, что в результате этих сделок банку был причинен ущерб в размере 149 млн рублей. Поэтому агентство обратилось в МВД с заявлением о возбуждении уголовного дела по статьям 196 и 160 УК РФ («Преднамеренное банкротство» и «Присвоение и растрата»).
