ЦБ и Росфинмониторинг в ноябре разработали рекомендации по реабилитации граждан, включенных в черные списки после отказа в проведении транзакции или расторжения договора в одном банке. Регулятор призывает кредитные организации не отказывать таким клиентам автоматически. В обращении подчеркивается, что банк вправе снова принять людей из черного списка на обслуживание, если они предоставят документы, отсутствие которых ранее стало причиной отказа.
Граждане, которым необоснованно отказали в обслуживании, смогут пожаловаться в ЦБ. При подтверждении неправомерности решения, вынесенного банком, организациям грозит штраф до 3 млн рублей.
«Перечень запрашиваемых у банка информации и документов для оценки правомерности применения им полномочий по отказу определяется в каждом конкретном случае индивидуально в зависимости от сути обращения клиента», — уточнил представитель Центробанка.
