Коммерческий банк "СахаДаймондБанк" не выполнял федеральные законы и нормативные акты Банка России. Кроме того, за ним зафиксированы неоднократные нарушения федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
В частности, сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю, направлялись в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) несвоевременно. При этом банк проводил высоко рискованную кредитную политику, не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудной задолженности, допускал нарушения сроков представления отчетности в Банк России и не соблюдал порядок ведения бухгалтерского учета. Кроме того, кредитная организация своевременно не исполняла требования кредиторов по денежным обязательствам, включая требования по вступившим в силу решениям суда.
В банке назначена временная администрация. Кредитное учреждение является участником системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным федеральным законом N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".
