К сотрудникам банков будут применены санкции за нарушение законодательства о банковской тайне — в соответствии с УК РФ. По словам председателя комитета Госдумы по финансовому рынку Натальи Бурыкиной, если США начнут применять к российским банкам санкции за неисполнение закона под названием FATCA (в виде удержания 30% от сумм платежей со стороны американских лиц), то Россия также станет применять к американским банкам зеркальные санкции.
По закону FATCA иностранные банки, работающие с американскими налогоплательщиками, должны заключить с налоговой службой США (IRS) специальные соглашения. По ним банки обязаны идентифицировать источники средств на счетах американских налогоплательщиков и отчитываться об этом перед IRS.
Чтобы сократить риски, возникающие при заключении банками прямых соглашений с IRS, некоторые страны (Франция, Великобритания, Германия, Италия, Испания, Нидерланды, Швейцария, Япония) объявили о намерении заключить с США соглашения по применению FATCA на межгосударственном уровне. По этому же пути собиралась пойти и Россия, но переговоры по соглашению были заморожены в марте из-за украинского кризиса.
Для банков новость об отказе США от переговоров сюрпризом не стала. Кредитные организации уже начали заключать договоры с IRS. Такое соглашение уже заключили Бинбанк, «Хоум Кредит», Райффайзенбанк, Юникредит Банк, СДМ-банк, о подобных намерениях заявлял ВТБ.
