Кроме того, разрешается перевести деньги юридическим лицам или индивидуальным предпринимателям, если остаток денег на счете не превышает 60 тысяч рублей, а общая сумма переводимых средств с использованием неперсонифицированных карт и интернет-кошельков не превышает 200 000 рублей в течение месяца.
Закон также вводит ограничение для предоплаченной карты физлица, которое прошло упрощенную идентификации. В любой момент времени остаток денег на такой карте не должен превышать 60 тысяч рублей, а общая сумма переводимых средств в течение месяца не должна превышать 200 тысяч рублей.
Нотариусы, адвокаты, бухгалтеры при проведении от имени или по поручению своих клиентов операций с денежными средствами или другим имуществом также должны будут осуществлять идентификацию таких граждан. Эта процедура обязательна и для их представителей, пояснили в Алмазэргиэнбанке.
Нововведение прокомментировал руководитель проекта Департамента технического и клиентского сервиса Алмазэргиэнбанка Николай Бутаков.
«Закон принят в целях борьбы с финансированием терроризма, с нелегальным переводом денег, когда речь идет об отмывании средств, полученных преступным путем. По большей части он распространяется на электронные кошельки. Транспортные карты, которыми пользуются наши клиенты для оплаты проезда в городском и пригородном транспорте, - неперсонифицированные. Максимально их можно пополнить на 15 тысяч рублей. Однако по ним не предусмотрены перевод или снятие наличных денег с автоматических устройств. Если требуется выполнить возврат денежных средств с карты, ее держателю необходимо обратиться в офис банка для прохождения процедуры упрощенной идентификации», - сказал он.
