Так, заемщику (физическому лицу или индивидуальному предпринимателю) выдают сумму денег, после чего кредитор исчезает. Заемщик в течение долгого времени не может погасить долг, поскольку перечислять платежи просто некому и некуда. Но при этом процентная ставка повышается, и сумма постоянно растет. В определенный момент кредитор подает в суд, требуя взыскать полный долг с процентами.
Потерпевший может отстоять свои интересы, но для этого следует хорошо знать законодательные нормы, а также доказать, что кредитор является «черным».
Директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях отметил, что в 2019 году в нашей стране выявили 1 845 нелегальных кредиторов (в 2018 году – 2 293, в 2017 – 1 344). Иногда такие компании «маскируются» под легальных игроков, создавая двойника законопослушной организации. В последние два года в России также появились псевдолизинговые компании, работающие по схемам возвратного лизинга – с 2018-2019 годах Банк России выявил 79 таких сообществ.
