ЦБ в своем письме напомнил банкам, что по действующему антиотмывочному законодательству основанием для отказа в проведении операции является предоставление гражданином или компанией неполного пакета документов — в частности, о бенефициарах и выгодоприобретателях. «Банки не должны пренебрегать» своим правом на отказ клиентам «в целях недопущения нарушений требований пп. 3 п. 1 ст. 7 закона № 115-ФЗ» (статья антиотмывочного закона о ежегодном обновлении информации о клиентах), указано в письме.
ЦБ указывает, что банки должны использовать все возможные способы для обновления информации о клиентах, а если не получается — прекращать обслуживание клиента.
В то же время законопроект ЦБ об ужесточении борьбы с отмыванием застрял из-за FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering — Международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). России нужно согласовать с этой организацией «антиотмывочные» поправки, а в FATF обеспокоены рисками нарушения прав клиентов.
