Согласно данным регулятора, ТГБ проводил высокорискованную кредитную политику, что было связано с размещением денег в низкокачественные активы. Также организация допускала случаи несвоевременного исполнения обязательств перед кредиторами.
«Экономический союз» при неудовлетворительном качестве активов неадекватно оценивал принятые риски. Банк не обеспечил своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и был вовлечен в проведение транзитных и сомнительных операций, связанных с выводом средств за границу.