ИA SakhaNews. МВД России предупредило об используемой в деятельности иностранных кол-центров схеме обмана, представляющей собой замаскированное под обучение торговле криптовалютами мошенничество.
"Разбор мошеннической схемы "Криптотрейдинг". Данная схема, фиксируемая в деятельности иностранных кол-центров, представляет собой замаскированное под обучение торговле криптовалютами мошенничество", - говорится в сообщении в телеграм-канале управления по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий (УБК) МВД России.
Так, в одном из вариантов целью является оценка уровня финансовой грамотности потенциальной жертвы (в терминологии мошенников - "мамонта") и установление отношений доверия. "Для этого злоумышленник конструирует образ эксперта с поддельной биографией, включающей якобы обучение в престижном вузе (например, МГУ), опыт работы на крупной бирже, руководство хедж-фондом и статус "успешного трейдера", - говорится в сообщении.
Мошенник активно подчеркивает идею "совместной выгоды" и партнерства, делая особый акцент на отсутствии требований о предоплате. Кроме того, аферист утверждает, что вознаграждение будет взиматься исключительно "с прибыли". Параллельно проводится диагностика знаний и опыта жертвы в сфере криптовалют, что позволяет калибровать сценарий обмана.
Еще в одном варианте мошенник применяет имитацию дефицита, ссылаясь на свой "плотный график". Отсроченный ответ на сообщения жертвы используется намеренно для усиления восприятия собственного авторитета и занятости. При этом, как подчеркнули в МВД, важную роль играет псевдоподдержка - имитация дружелюбия и общности интересов.
Успех этой стадии во многом эксплуатирует ключевую уязвимость жертвы - естественное желание получить быстрый и пассивный доход, часто иллюстрируемое мошенником заманчивыми, но нереалистичными обещаниями (например, "100 долларов в день с воздуха"), подчеркнули в киберполиции.
В управлении пояснили, что в данном случае, как правило, мошенник описывает псевдоарбитражные операции между различными криптобиржами, якобы осуществляемые с помощью неких "нейросетевых ботов", и манипуляции курсами через обменные пункты.
Упоминание реальных сервисов, таких как BestChange, служит лишь попыткой придать афере видимость легитимности, хотя сама описанная схема не имеет экономического смысла и нежизнеспособна, говорится в сообщении
Для упрощения восприятия сложной (и ложной) информации мошенник часто прибегает к подмене понятий, сравнивая процесс, например, с игрой, где клиенты представлены как "домики", приносящие доход, передает ТАСС со ссылкой на МВД
"Жертву принуждают к регистрации и верификации на конкретных криптобиржах (часто называются Binance, Bybit, Huobi) под предлогом необходимого "обучения". Затем следует требование внести стартовый капитал (от 100 долларов и выше), сопровождаемое ложными обещаниями мгновенной и гарантированной прибыли в диапазоне от 2 до 60 долларов за операцию, якобы занимающую менее 15 минут", - рассказали в киберполиции.
При этом там добавили, что ключевым подэтапом является сценарий "разгона депозита": для укрепления доверия и стимулирования увеличения вложений мошенник может первоначально продемонстрировать жертве незначительную "прибыль" (например, в 3 доллара), после чего активно настаивает на пополнении счета для получения более существенного дохода.
"В наиболее агрессивных вариантах схемы жертве даже рекомендуется брать кредиты ("300-400 долларов для старта") под ложные предпосылки быстрой окупаемости", - добавили в МВД.
Механика хищения предполагает установление контроля над действиями жертвы на ее же аккаунте ("ведение за ручку по процессу"). Под видом проведения прибыльной сделки средства жертвы перенаправляются на подконтрольные мошенникам кошельки.
